目　录

第 一篇　保险基础

第 一章　风险与保险　2
学习目标　2
案例导入　2
第 一节　保险是风险管理的手段　2
一、风险与保险　2
二、风险管理与保险　5
第 二节　保险的概念和特征　6
一、保险的概念　6
二、保险的基本特征　7
第三节　保险的分类　8
一、社会保险和商业保险　8
二、人身保险和财产保险　9
三、自愿保险和强制保险　10
四、单一风险保险和综合风险保险　10
五、原保险、再保险、共同保险、重复保险　10
六、主险和附加险　11
七、团体保险和个人保险　11
案例分析　11
习题　12

第 二章　保险合同与原则　15
学习目标　15
案例导入　15
第 一节　保险的基本原则　16
一、保险利益原则　16
二、**大诚信原则　17
三、损失补偿原则　19
四、近因原则　22
第 二节　保险合同　24
一、保险合同特征　24
二、保险合同的主体和客体　25
三、保险合同的订立、履行、变更与终止　28
四、人身保险合同　32
五、财产保险合同　35
案例分析　38
习题　41

第 二篇　保险实务

第三章　人身保险　46
学习目标　46
案例导入　46
第 一节　人身保险概述　46
一、人身保险的含义与特点　46
二、人身保险的种类　48
三、人身保险的作用　49
第 二节　人寿保险　50
一、人寿保险的特征和经营特点　50
二、死亡保险　51
三、生存保险　52
四、两全保险　52
五、团体人寿保险　52
六、人寿保险产品的标准条款　53
七、人寿保险常见产品种类　56
第三节　健康保险　58
一、健康保险特征　58
二、医疗保险　60
三、疾病保险　61
四、收入补偿保险　61
五、健康保险的特殊条款　62
第四节　人身意外伤害保险　62
一、意外伤害的界定与特征　62
二、意外伤害保险的给付　65
案例分析　68
习题　70

第四章　财产保险　74
学习目标　74
案例导入　74
第 一节　企业财产保险　74
一、企业财产保险的保险标的　75
二、企业财产保险的保险责任　76
三、企业财产保险的除外责任　77
四、企业财产保险的保险金额和保险价值　78
五、企业财产保险的保险费率　79
六、企业财产保险的保险赔偿　80
七、企业财产保险的附加险　81
第 二节　家庭财产保险　82
一、家庭财产保险基本特征　82
二、家庭财产保险的主要内容　82
三、家庭财产保险的主要险种　84
四、家庭财产保险的赔偿处理　85
第三节　机动车辆保险　86
一、机动车交通事故责任强制保险　87
二、机动车辆损失保险　88
三、机动车第三者责任保险　91
第四节　船舶保险和飞机保险　93
一、船舶保险　93
二、飞机保险　94
第五节　货物运输保险　96
一、货物运输保险含义　96
二、海洋货物运输保险　97
三、陆上、航空、邮递货物保险　101
四、国内货物运输保险　103
第六节　工程保险　104
一、工程保险的特点　104
二、建筑工程保险　105
三、安装工程保险　111
四、船舶工程保险　111
五、科技工程保险　114
第七节　责任保险　116
一、公众责任保险　117
二、产品责任保险　118
三、雇主责任保险　120
四、职业责任保险　122
第八节　信用保证保险　125
一、信用保险　125
二、保证保险　130
案例分析　134
习题　135

第五章　保险理财　138
学习目标　138
案例导入　138
第 一节　年金保险　138
一、年金保险的含义　138
二、年金保险的特点与作用　139
三、年金保险的分类　140
第 二节　投资类保险　141
一、投资连结保险　141
二、分红保险　142
三、万能保险　142
第三节　退休规划　143
一、影响退休规划的环境　144
二、制订退休规划的步骤　144
第四节　医疗规划　146
一、影响医疗规划的环境　146
二、制订医疗规划的步骤　147
案例分析　149
习题　150

第六章　保险公司经营与管理　152
学习目标　152
案例导入　152
第 一节　保险费率的厘定　153
一、保险费率厘定的计算原则　153
二、财产保险费率的厘定　155
三、人寿保险费率的厘定　157
第 二节　保险准备金　162
一、非寿险责任准备金的提存　162
二、寿险责任准备金的提存　166
第三节　保险公司的财务与偿付能力的管理　167
一、保险公司财务管理　167
二、保险偿付能力管理　172
第四节　保险资金运用管理　173
一、保险资金运用的基本原则　173
二、保险公司资金运用的形式　174
案例分析　176
习题　178

第七章　保险监管　180
学习目标　180
案例导入　180
第 一节　保险监管体系与方式　180
一、监管体系　180
二、监管方式　183
第 二节　保险监管内容　184
一、保险公司偿付能力监管　184
二、保险业务监管　186
三、保险中介监管　188
四、保险公司治理结构监管　190
案例分析　192
习题　194

第三篇　保险实训

实训一　人寿保险产品解读与分析　198
项目一　定期寿险产品解读　198
项目二　终身寿险产品解读　204
项目三　养老保险产品解读　210
项目四　两全保险产品解读　217
项目五　人身意外伤害保险产品解读　219
项目六　健康保险产品解读　223
项目七　团体保险产品解读　239
项目八　新型保险产品解读　244

实训二　人身保险业务流程单据填写　258
项目一　基本单据　258
一、签订人身保险合同所需基本单据　258
二、单据填写训练　259
项目二　保单保全单据填写　272
一、保单保全单据　272
二、单据填写训练　272
项目三　保险理赔单据填写　277
一、保险理赔单据　277
二、单据填写训练　277

实训三　人身保险理赔疑难案例分析　281

实训四　制订人身保险理财规划书　286
一、制订保险理财规划的步骤　286
二、保险理财规划书范例　287
三、制订人身保险理财规划书训练　287

实训五　财产保险典型条款解读与分析　288
项目一　财产损失保险　288
项目二　机动车辆保险　293
项目三　货物运输保险　321

实训六　财产保险业务流程单据填写　323
一、填具投保单　323
二、审核验险　324
三、缮制单证　324
四、复核签章　325
五、主要单据　325

实训七　财产保险理赔疑难案例分析　331

实训八　制订财产保险理财规划书　334
一、财产保险理财规划目标　334
二、保险理财规划书范例　334
三、制订财产保险理财规划书训练　334

主要参考文献　335
配套资料索取说明　337