目　录

第 1章　导论　1
1.1　写作动因　1
1.1.1　现实的思考　1
1.1.2　理论的求索　4
1.2　研究方法　7
1.3　本书结构　10
1.4　创新之处　11

第 2章　腐败与金融腐败：文献述评　14
2.1　腐败与金融腐败　14
2.1.1　腐败的概念阐释　14
2.1.2　腐败的类型　16
2.1.3　金融腐败的界定　18
2.2　腐败研究的文献述评　19
2.2.1　寻租理论　19
2.2.2　委托—代理理论　22
2.2.3　合谋理论　24
2.2.4　法与经济金融　26
2.2.5　制度不完美　29
2.3　金融腐败与金融效率　32
2.3.1　简要文献回顾　33
2.3.2　金融腐败与宏观金融效率　34
2.3.3　金融腐败与微观金融效率　37
2.4　本章小结　40

第3章　基于入门费的腐败、制度与经济绩效　42
3.1　引言　42
3.2　基于入门费的腐败与金融制度　44
3.2.1　文献回顾　44
3.2.2　研究思路及模型基础　45
3.2.3　金融制度缺失的经济体系　47
3.2.4　存在金融制度的经济体系　48
3.2.5　结论　51
3.3　腐败和官僚作风对创业及融资的影响　52
3.3.1　文献回顾　53
3.3.2　基本分析框架　55
3.3.3　官僚作风对创业融资的影响　58
3.3.4　官僚腐败对创业融资的影响　59
3.3.5　对内生官僚作风和腐败的分析　61
3.3.6　小结　63
3.4　腐败对公共投资和经济增长的效应　64
3.4.1　文献回顾　65
3.4.2　方法和数据　67
3.4.3　实证分析及检验　70
3.4.4　结论　76
3.5　本章小结　77

第4章　银行信贷活动中的腐败：非规范融资视角　79
4.1　引言　79
4.2　非规范融资与信贷腐败　80
4.2.1　非规范融资腐败：经验数据　80
4.2.2　非规范融资腐败：典型案例　83
4.2.3　银行信贷寻租腐败的博弈分析　85
4.2.4　信贷腐败的简要剖析　88
4.3　信贷融资中的审批腐败与支付腐败　90
4.3.1　文献回顾　90
4.3.2　模型基础　91
4.3.3　两类信贷腐败的比较分析　93
4.3.4　两类腐败并存的分析　96
4.3.5　几点结论及建议　98
4.4　信贷追偿与执法腐败：一个博弈分析　99
4.4.1　问题提出　99
4.4.2　银行信贷与执法腐败的模型基础　101
4.4.3　执法腐败下银行信贷的博弈分析　105
4.4.4　一个评述性结论　112
4.5　本章小结　113

第5章　银行信贷活动中的腐败：合谋视角　115
5.1　引言　115
5.2　合谋腐败及其分析框架　116
5.2.1　金融合谋腐败　116
5.2.2　合谋问题的分析框架　118
5.3　银行内部合谋腐败分析　121
5.3.1　信贷审查中的合谋腐败　121
5.3.2　银行总分行合谋腐败　126
5.4　信贷人员腐败的银企合谋与激励分析　130
5.4.1　问题提出　130
5.4.2　基本分析框架　132
5.4.3　防合谋合约设计　138
5.4.4　均衡合谋　141
5.5　本章小结　145

第6章　金融监管与腐败：制度约束及治理方式　147
6.1　引言　147
6.2　金融监管及金融腐败：经验判断与治理思路　148
6.2.1　金融监管与金融腐败的经验判断　148
6.2.2　反腐败的文献回顾　150
6.2.3　金融反腐败的治理思路　152
6.3　金融监管腐败及制度约束构建　155
6.3.1　银行与监管机构间的腐败博弈分析　155
6.3.2　监管机构与纪检机构间的腐败博弈分析　158
6.3.3　金融监管腐败的制度约束　161
6.4　金融腐败与被监管者自我报告制度　163
6.4.1　文献回顾　163
6.4.2　模型基础　166
6.4.3　不实施自我报告制度的金融监管　167
6.4.4　实施自我报告制度的金融监管　169
6.4.5　总结及讨论　172
6.5　本章小结　173

第7章　总结和展望　175
7.1　总结　175
7.1.1　腐败、制度和经济绩效　176
7.1.2　信贷活动中的非规范融资腐败　177
7.1.3　信贷活动中的合谋腐败　177
7.1.4　金融腐败的经济治理方式　178
7.2　前瞻　179
7.2.1　社会声誉和金融腐败　179
7.2.2　分权和金融腐败　180
7.2.3　更多经济治理方式的选择　181
7.2.4　更多的实证和其他视角　181

参考文献　183
后记　199