目　录

第 一章　金融法导论　1
【学习目的】　1
案例导入　1
第 一节　法的概述　1
一、法的概念与本质　1
二、法的特征　2
三、法的要素　3
四、法的部门　4
第 二节　金融法的概述　5
一、金融法的概念和调整对象　5
二、金融法的渊源　7
三、金融法的基本原则　9
第三节　金融法律关系　12
一、金融法律关系的概念及特征　12
二、金融法律关系的构成要素　13
三、金融法律关系的产生、变更和终止　14
四、金融法律关系的保护　15
导入案例解析　18
思考与练习　19

第 二章　中国人民银行法律制度　21
【学习目的】　21
案例导入　21
第 一节　中国人民银行法概述　21
一、中国人民银行的法律性质　21
二、中国人民银行的法律地位　22
三、中国人民银行的职能与职责　23
四、中国人民银行的组织机构　27
第 二节　中国人民银行货币政策　28
一、货币政策的内容　28
二、货币政策的目标　28
三、货币政策的工具　30
第三节　人民币管理制度　33
一、人民币的法律地位　34
二、人民币的发行管理　34
三、人民币的流通管理　36
第四节　中国人民银行的监督管理　38
一、直接检查监督权　38
二、建议检查监督权　40
三、全面检查监督权　40
四、要求报送报表资料权　41
五、监管信息共享机制　41
导入案例解析　42
思考与练习　42

第三章　商业银行法律制度　45
【学习目的】　45
案例导入　45
第 一节　商业银行法概述　45
一、商业银行的特征　45
二、商业银行的业务范围　46
三、商业银行法的立法宗旨　46
四、商业银行法的基本原则　48
五、商业银行法的适用对象　49
第 二节　商业银行组织机构规则　50
一、商业银行的设立　50
二、商业银行的治理机构　52
三、商业银行的变更　53
四、商业银行的接管　54
五、商业银行的终止　55
第三节　商业银行业务经营规则　56
一、商业银行存款业务规则　56
二、商业银行贷款业务规则　59
三、银行卡业务规则　61
四、理财业务规则　63
五、商业银行的其他业务规则　65
第四节　商业银行的监督管理　66
一、银行业监管的目标和原则　66
二、国务院银行业监督管理机构及其监管对象　68
三、中国银监会的监督管理职责　69
四、中国银监会的监督管理措施　71
导入案例解析　72
思考与练习　73

第四章　借款合同法律制度　76
【学习目的】　76
案例导入　76
第 一节　借款合同的特征与成立　76
一、借款合同的特征　76
二、借款合同的成立　77
第 二节　借款合同的效力与履行　80
一、借款合同的效力　80
二、借款合同的履行　81
第三节　借款合同的变更、转让及其终止　85
一、借款合同的变更　85
二、借款合同的转让　86
三、借款合同的终止　90
第四节　借款合同的违约责任　94
一、借款合同违约责任的法律特征和构成要件　94
二、借款合同违约责任的形态　94
三、借款合同违约责任的具体方式　96
四、借款合同违约责任的免责事由　100
导入案例解析　101
思考与练习　101

第五章　金融担保法律制度　104
【学习目的】　104
案例导入　104
第 一节　金融担保的概述　104
一、金融担保的特征　104
二、金融担保的功能　105
三、金融担保的分类　105
第 二节　保证　106
一、保证人　106
二、保证合同　107
三、保证方式　107
四、共同保证　108
五、保证期间　109
六、保证范围　109
七、主债变更对保证责任的影响　109
第三节　抵押　110
一、抵押物的范围　110
二、抵押合同　111
三、抵押登记　111
四、抵押权的效力　112
五、抵押权的实现　113
六、**高额抵押　114
第四节　质押　115
一、动产质押　115
二、权利质押　117
三、物保与人保并存的处理规则　118
第五节　对外担保　118
一、银行保函　118
二、备用信用证概述　120
导入案例解析　122
思考与练习　122

第六章　票据法律制度　125
【学习目的】　125
案例导入　125
第 一节　票据法概述　125
一、票据的法律特征　125
二、票据法的概念和特征　126
三、票据法上的法律关系　127
四、票据的基础关系　127
第 二节　票据行为和票据权利　128
一、票据行为的特征　129
二、票据行为的有效要件　129
三、票据行为的代理　131
四、票据权利的种类　131
五、票据权利的取得和消灭　132
六、票据权利的行使与保全　133
第三节　票据抗辩和票据瑕疵　134
一、票据抗辩　134
二、票据瑕疵　135
第四节　汇票　137
一、汇票的特征　137
二、汇票的种类　137
三、汇票的出票　139
四、汇票的背书　140
五、汇票的承兑　142
六、汇票的保证　143
七、汇票的付款　144
八、汇票的追索权　145
第五节　本票与支票　146
一、本票　146
二、支票　148
导入案例解析　151
思考与练习　151

第七章　证券法律制度　154
【学习目的】　154
案例导入　154
第 一节　证券法概述　154
一、证券的特征　155
二、证券的种类　155
三、证券的立法概况　156
四、证券法的基本原则　157
第 二节　证券机构　158
一、证券交易所　158
二、证券公司　160
三、证券登记结算机构　163
四、证券服务机构　164
第三节　证券发行　165
一、证券发行的种类　165
二、证券发行的条件　165
三、证券发行的审核与核准制度　167
四、证券发行的保荐制度　167
五、证券发行的承销制度　168
第四节　证券交易　169
一、证券交易的一般规定　169
二、证券上市　170
三、持续信息公开制度　171
四、禁止的交易行为　172
五、上市公司的收购　174
第五节　证券业的监督管理　176
一、政府集中统一监管　176
二、自律性监管　178
导入案例解析　179
思考与练习　179

第八章　期货法律制度　182
【学习目的】　182
案例导入　182
第 一节　期货法概述　182
一、期货的内涵　182
二、期货的种类　183
三、期货交易概述　184
四、期货立法概况　186
第 二节　期货交易所与期货公司　186
一、期货交易所　186
二、期货公司　190
第三节　期货交易的规则　195
一、会员制度　195
二、开户和下单交易制度　196
三、保证金制度　197
四、当日无负债结算制度　198
五、持仓限额和大户持仓报告制度　199
六、强行平仓制度　199
七、风险准备金制度　200
八、交割制度　200
九、信息披露制度　201
第四节　期货业的监督管理　201
一、期货业监督管理的主体　201
二、期货业监督管理的主要内容　203
导入案例解析　206
思考与练习　206

第九章　保险法律制度　209
【学习目的】　209
案例导入　209
第 一节　保险概述　209
一、保险和保险法的概念　209
二、保险的类型　210
三、保险的功能与作用　210
第 二节　保险合同　211
一、保险合同的特征　211
二、保险合同的基本原则　212
三、保险合同的当事人与关系人　214
四、保险合同的成立与生效　214
五、保险合同当事人的义务　216
六、保险合同的主要内容　218
第三节　人身保险合同和财产保险合同　219
一、人身保险合同　219
二、财产保险合同　223
第四节　保险公司　226
一、保险公司的设立　227
二、保险公司分支机构的设立　227
三、保险公司的变更　228
四、保险公司的终止　228
第五节　保险业的监督管理　229
一、保险监管的目的　229
二、保险监督管理机构的职责　229
三、保险业监督管理的措施　230
导入案例解析　232
思考与练习　232

第十章　信托法律制度　235
【学习目的】　235
案例导入　235
第 一节　信托概述　235
一、信托的概念与特征　235
二、信托的分类和功能　237
第 二节　信托基本法律制度　240
一、信托的设立　240
二、信托变更、解除与终止　242
三、信托财产　244
四、信托当事人　247
第三节　信托公司　250
一、信托公司及组织形式　250
二、信托公司的设立、变更与终止　250
三、信托公司的经营范围与经营方式　251
四、信托公司经营规则和监督管理　252
第四节　公益信托　254
一、公益信托的范围　254
二、公益信托当事人　255
三、公益信托的设立和终止　256
四、公益信托的监督管理　257
导入案例解析　258
思考与练习　258

第十一章　融资租赁法律制度　260
【学习目的】　260
案例导入　260
第 一节　融资租赁法概述　260
一、融资租赁的概念　261
二、我国融资租赁的立法状况　261
三、融资租赁的特征　262
四、融资租赁的种类　262
五、融资租赁的功能　264
第 二节　融资租赁合同　265
一、融资租赁合同的概念及特征　265
二、融资租赁合同的内容　266
三、融资租赁合同当事人的权利义务　269
第三节　金融租赁公司　272
一、金融租赁公司的设立　272
二、金融租赁公司的变更与终止　274
三、金融租赁公司的业务范围与经营规则　275
四、金融租赁公司的监督管理　276
导入案例解析　276
思考与练习　277

第十二章　外资金融机构管理法律制度　279
【学习目的】　279
案例导入　279
第 一节　外资金融机构管理法律制度概述　279
一、外资金融机构在我国的发展　279
二、外资金融机构的组织形式　281
三、对外资金融机构监督管理的立法概况　282
第 二节　营业性外资金融机构　283
一、外资银行　283
二、外资证券类公司　287
三、外资保险公司　288
第三节　非营业性外资金融机构　290
一、外资银行代表处　291
二、外国证券类机构驻华代表处　292
三、外国保险机构驻华代表机构　293
导入案例解析　295
思考与练习　295

第十三章　金融犯罪　297
【学习目的】　297
案例导入　297
第 一节　金融犯罪概述　297
一、金融犯罪的种类　297
二、金融犯罪的特征　298
三、金融犯罪的构成要件　299
第 二节　破坏金融管理秩序罪　300
一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪　300
二、持有、使用假币罪　300
三、非法吸收公众存款罪　301
四、高利转贷罪　302
五、违法发放贷款罪　302
六、吸收客户资金不入账罪　303
七、伪造、变造金融票证罪　303
八、违规出具金融票证罪　304
九、对违法票据承兑、付款、保证罪　305
十、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪　305
十一、背信运用受托财产罪　306
十二、洗钱罪　306
第三节　金融诈骗罪　307
一、集资诈骗罪　307
二、贷款诈骗罪　308
三、票据诈骗罪　309
四、金融凭证诈骗罪　309
五、信用证诈骗罪　310
六、信用卡诈骗罪　310
第四节　与金融业相关的其他犯罪行为　311
一、职务侵占罪　311
二、贪污罪　311
三、受贿罪　312
四、非国家工作人员受贿罪　313
五、挪用资金罪　313
导入案例解析　314
思考与练习　314

主要参考文献　317
配套资料索取说明　319