目　录

第 1章　个人理财概论　1
章首引言　1
1.1　个人理财定义　1
1.2　个人理财的内容　4
1.3　人生的阶段与财务目标　9
1.4　个人理财的基本理论　11

第 2章　个人理财流程　15
章首引言　15
2.1　建立客户关系　15
2.2　收集客户信息　19
2.3　提出财务策划计划　23
2.4　个人理财策略整合　25
2.5　执行和监控财务策划计划　28

第3章　个人银行理财　31
章首引言　31
3.1　银行理财的储备知识　31
3.2　个人银行理财概述　36
3.3　储蓄类个人银行理财产品　42
3.4　新型个人银行理财产品　48

第4章　证券投资理财　55
章首引言　55
4.1　证券投资理财概述　55
4.2　证券投资理财工具　60
4.3　证券投资理财收益及风险　68
4.4　证券投资理财规划　73

第5章　个人保险理财　80
章首引言　80
5.1　保险理财概述　80
5.2　个人保险理财产品的种类和特点　84
5.3　个人保险理财规划　98

第6章　个人信托理财　104
章首引言　104
6.1　信托理财概述　104
6.2　个人信托理财产品的种类和特点　109
6.3　信托理财产品的收益与风险　116
6.4　个人信托理财规划　120

第7章　个人外汇理财　123
章首引言　123
7.1　外汇理财基础　123
7.2　个人外汇理财产品　129
7.3　个人外汇交易　136

第8章　个人不动产投资　147
章首引言　147
8.1　不动产投资概述　147
8.2　房地产价格的影响因素和估价方法　153
8.3　不动产投资风险管理　162

第9章　个人教育投资　166
章首引言　166
9.1　个人教育投资概述　166
9.2　个人教育投资规划　172

第 10章　个人理财税收筹划　179
章首引言　179
10.1　个人所得税基本知识　179
10.2　个人税收筹划的概述　185
10.3　个人税收筹划的基本方法　189
10.4　个人税收筹划实务　192

第 11章　退休养老规划　206
章首引言　206
11.1　退休养老规划概述　206
11.2　退休养老规划流程　210
11.3　退休养老规划工具　213

第 12章　遗产筹划　222
章首引言　222
12.1　遗产策划概述　222
12.2　遗产策划的工具　227
12.3　遗产策划程序　229

参考文献　233